Jacques Dayer

Directeur adjoint, responsable de la Planification patrimoniale et financière (BCVs)

dim. 01/12/2024

Droit & Argent

Succession, à quoi faut-il être attentif?

Jacques Dayer, Directeur adjoint, responsable de la Planification patrimoniale et financière (BCVs) - dim. 01/12/2024 - 06:23

Anticiper sa succession est essentiel, quelle que soit votre situation familiale. Le droit a été modifié récemment et offre une plus grande latitude au testateur.

succession héritage argent famille notaire banque anticipation — Selon des chiffres datant de 2023, seul un tiers des Suisses ont déjà organisé leur succession. © Helen Tilbury

Se préoccuper de sa succession et veiller à la planifier avec soin peut décourager certaines personnes. Pourtant, s’y préparer, quelle que soit sa situation familiale, est recommandé pour éviter les mauvaises surprises et les risques de conflits ultérieurs.

Deux raisons principales expliquent le peu d’empressement à se pencher sur ses affaires. Premièrement, parler de succession, c’est aborder sa propre fin. Et si évoquer la mort ne saurait la provoquer, ce ressort mental joue tout de même en plein. Deuxièmement, la thématique demeure très technique, juridique, et, de prime abord, il est difficile d’en comprendre les tenants et aboutissants sans crainte de se tromper. Selon des chiffres datant de 2023, seul un tiers des Suisses ont déjà organisé leur succession. Pourtant, quelque 90 milliards de francs sont hérités chaque année.