Garder un œil sur son patrimoine, même après son décès

Planifier sa succession, par où commencer?

Patricia Pavone Gore

«Avec mon mari, nous sommes propriétaires d’un bien immobilier. J’aimerais planifier ma succession avec mes proches, que puis-je faire?» demande Marion, de Cugy (VD). Notre spécialiste lui donne des pistes.

testament heritage succession documents notaire — Comment bien préparer sa succession. © iStock

L’organisation de sa succession n’est pas aisée. Le point de départ consiste à procéder à l’inventaire de vos biens. Ensuite, il est important de discuter de ce sujet avec vos héritiers. Cet échange vous permettra d’exprimer vos volontés, d’expliquer vos choix et d’orienter vos proches afin que, le moment venu, ceux-ci puissent entreprendre sereinement toutes les démarches utiles et éviter d’éventuelles situations conflictuelles.

La rédaction de dispositions pour cause de mort permet de choisir à qui reviendra votre patrimoine et de le répartir selon vos propres souhaits, moyennant, toutefois, le respect des parts des héritiers réservataires. La loi fixe les formes que doivent prendre ces dispositions (testament ou pacte successoral).

En fonction de votre situation familiale, vous désirez peut-être léguer un bien ou une somme d’argent à un ami ou à une association? Ou faire bénéficier votre conjoint d’un droit d’usufruit sur le logement familial? Si vous avez de tels...